Речь идет о повышении пороговых сумм, с которых начинается обязательный контроль Росфинмониторинга операций по сделкам с недвижимостью 
Госдума приняла закон, который увеличивает порог операций с недвижимостью, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, с 3 млн до 5 млн руб. Одновременно повышен этот порог и по операциям с деньгами — с 600 тыс. руб. до 1 млн руб. Это следует из данных, размещенных на сайте Системы обеспечения законодательной деятельности (СОЗД) в среду, 6 июля.
О необходимости повышения пороговых сумм, подпадающих под обязательный контроль операций с денежными средствами, в мае говорила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. По ее словам, повысить пороговые суммы необходимо, поскольку они были установлены очень давно и неактуальны. «РБК-Недвижимость» опросила юристов, что значат эти изменения для покупателей жилья.
О мониторинге
Согласно п. 1.1 ст. 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю. Этот контроль выборочно проводит Росфинмониторинг. Предмет самой проверки — легальность полученных или перечисляемых денежных средств, их источников, проверка бенефициаров и сторон. Проверке обычно подлежат участники сделки, ее условия и другие ключевые моменты по методике Росфиномониторинга. Эта проверка нужна для выявления фактов отмывания денежных средств или установления фактов их незаконного получения.
Увеличение порога и изменения для покупателей
Если раньше проверяли все сделки, превышающие 3 млн руб., то сейчас порог вырос до 5 млн руб. «Причина повышения связана с тем, что раньше под эти показатели подпадали практически все сделки с недвижимостью, поскольку пороговое значение было сопоставимо с ценой однокомнатной квартиры в среднем российском городе», — говорит адвокат Константин Ерохин.
Фактически сотрудники Росфинмониторинга были вынуждены контролировать весь оборот недвижимости в стране, хотя антикоррупционный закон изначально был направлен на выявление незаконных операций.
Вся остальная процедура сохраняется в привычном режиме, и Росфинмониторинг выборочно поверяет подобные сделки. Но раньше, если сделка попадала в периметр признаков подозрительности, у участников запрашивадись документы. Сейчас о подозрительных сделках в ведомство обязаны докладывать нотариусы и риелторы. То есть они проводят первичную проверку, а потом уже проверяет ведомство.
Что такое подозрительные сделки с недвижимостью
Критерии подозрительных сделок содержатся в письме Федеральной нотариальной палаты и Росфинмониторинга. Среди них, например: